Доверие к инвестиционному менеджеру и уверенность в том, что он действует в интересах клиента – вот основные факторы, которыми руководствуются потенциальные инвесторы при найме. Такие выводы были получены в результате исследованию CFA Institute & Edelman, которое было проведено в 2012 году среди респондентов из США, Канады, Великобритании и Австралии1. Всего половина опрошенных утверждает, что полностью полагается на решения своего инвестиционного менеджера. А что же нужно делать, чтобы завоевать доверие остальных инвесторов, которые не верят на слово?
Соблюдение принципов деловой этики
Потенциальным клиентам инвестиционного менеджера важно знать, что созданная для них инвестиционная стратегия будет соблюдаться. Неоднозначность ситуации — это враг доверия, так что менеджер должен общаться с клиентами как можно чаще, чтобы они обладали полной информацией о своих инвестициях2.
По сути, это означает, что представляемая отчетность должна быть максимально клиент-ориентированной. Если инвестор будет получать информацию не только о конечных результатах, но и о том, каким путем их достигли, с какими рисками столкнулись и как решили возникшие проблемы, то степень доверия к менеджеру качественно возрастет. Вся эта информацию должна подаваться в максимально простой форме, ведь клиентом может оказаться и непрофессиональный частный инвестор, который не до конца ориентируется в специфике происходящего.
Уверенность в своих силах
Для того чтобы стать успешным инвестиционным менеджером, нужно досконально понимать что, как и когда делать, так как вся потенциальная активность тесно связана с большими денежными суммами, которыми не стоит рисковать зря.
Согласно вышеупомянутому исследованию вторым важным фактором для формирования клиентского доверия является умение принимать ответственные решения для преодоления кризисных и проблемных ситуаций1. Важность этого умения вполне логична, ведь инвестор хочет доверить свои деньги только тому, кто действительно разбирается в специфике рынка и понимает законы, по которым он работает, то есть профессионала.
И тут обычно клиент задается вопросом — как оплачивается работа профессионального инвестиционного менеджера? Эта цифра никем особо не регулируется, так что менеджер может устанавливать любой тариф на своё усмотрение3. Это не означает, что можно ломить необоснованную ничем цену. Если тариф будет установлен в соответствии с реальным уровнем профессионализма менеджера, качественные решения которого говорят сами за себя, степень доверия инвестора существенно возрастет.
Прозрачность деловой практики
Прежде чем доверить кому-либо свои деньги, ответственный инвестор захочет проверить послужной список своего потенциального инвестиционного менеджера с целью установить способность последнего принимать выигрышные для инвестирования решения. Клиент будет искать того, кто уже имеет успешный опыт работы на соответствующем рынке и может это доказать с помощью соответствующих документов в открытом доступе.
Естественно, что многолетний опыт управления инвестиционными портфелями намного больше способствует благосклонности клиентов, чем единичные успехи, которые не являются надежными показателями, так как могли стать всего лишь результатом случайного стечения обстоятельств. Логика потенциального инвестора предельно проста: менеджер, который не один раз добивался долгосрочных позитивных результатов в прошлом, сможет повторить это и в будущем2. Таким образом, именно прозрачность деловой практики эффективней всего способствует формированию доверия у клиента.
_____________________